Lobo De La Bolsa
                     Inversiones en la bolsa de EEUU. Consejos sobre acciones y opciones.


Cryptomonedas, redes, protocolos e incompatibilidades

septiembre 30th, 2022 Editor

El universo de las criptomonedas es muy reciente y por tal motivo las tecnologías están siendo pulidas para un manejo más sencillo. Alguien que se inicia en las criptomonedas pronto tendrá que lidiar con layers, protocolos y networks.

Por ejemplo: tiene Ethereum en una billetera non custodial de Exodus y desea ganar interés en YouHodler.com La lógica indica que solo debe enviar los ETH, ¿correcto? Hay un problema, YouHodler trabaja con Ethereum Mainnet, alias Layer 1 mientras que Exodus trabaja con Layer 2. Por lo tanto no es posible hacer esta sencilla operación directamente.

Lo mismo puede suceder con USDT. Hay distintos protocolos tales como Binance Smart Chain (BEP20), Ethereum network (ERC20), Tron (TRX) y Omni Layer. Pasar de uno a otro en ocasiones tiene fees elevados y es necesario ser creativo para no pagar nada o pagar poco

Cómo hacer exchange de cryptomonedas «fuera del radar»

septiembre 28th, 2022 Editor

En el post anterior se cubrió la adquisición de cryptomonedas fuera de radar, es decir, sin necesidad de otorgar datos personales. Es una decisión sensata, mantener stable coins a fin de evitar la volatilidad, pero eventualmente uno puede necesitar otras cryptomonedas, ya sea como inversión o para pagar servicios, etc

¿Cómo es posible intercambiar cryptomonedas fuera de radar?

Ya con cryptomonedas en tenencia, no hace falta ir personalmente a una oficina y llegado el caso muchas de estas oficinas tampoco ofrecen todas las cryptomonedas, sino las más populares.

La billetera Exodus tiene incorporado un Exchange muy decente y muy cómodo. El único problema es que para varios intercambios requiere unos pocos TRX de la red TRON y si uno quiere intercambiar por ejemplo USDT por TRON, el exchange incorporado tiene un mínimo de alrededor de 100 USDT.

¿Cómo se pueden adquirir 2 USDT, aproximadmaente 30 TRX?

La web symlix.com no requiere datos personales y permite publicar ofertas de compra, venta y swap de crypto. Es posible por ejemplo pagar con PayPal y adquirir apenas 30 TRX, enviar los 30 TRX a Exodus y hacer el intercambio de USDT por Ethereum.

Asimismo es posible intercambiar centavos de Ethereum por los TRX.

Cada usuario tiene calificación y un plazo para instrumentar el intercambio.

Cómo comprar USDT «fuera de radar»

septiembre 26th, 2022 Editor

USDT es un stable coin bajo la red Ethereum. Stable coin quiere decir que tienen un mecanismo para mantener paridad con el dolar y evitar así grandes fluctuaciones de cotización.  Es bastante común el uso de USDT para comprar y vender artículos en portales crypto o grupos crypto de redes sociales.

Pero cómo se puede obtener una billetera para mantener USDT y cambiar dólar billete a USDT

En cuanto a la billetera, si bien la mayoría de la gente utiliza Binance o similares, los datos personales están asociados a estas billeteras y con eso, los reportes de información personal a organismos varios.

Para evitar esto y evitar a la vez la posibilidad de ser mountgoxeado o similar (robo de las billeteras), lo mejor es una billetera non-custodial, es decir que los creadores de la billetera no tienen acceso a los fondos. Una billetera que es anónima, non-custodial y multimoneda es Exodus. La misma puede ser utilizada desde la web o bien desde el Smartphone. Es importante realizar un backup de las 12 palabras, para evitar que los fondos se pierdan si se pierde el smartphone o la computadora.

Comprar USDT con dólar billete

Una vez con Exodus instalado, es posible elegir USDT bajo la red Tron a fin de que el remitente no tenga que pagar elevadas comsiones y obtener el QR y la dirección para recibir los fondos.

En grupos de redes sociales es posible obtener datos de vendedores en todas las ciudades con referencias. En general se asiste a una oficina, se entregan los dólares billete y se reciben los USDT que deberían aparecer en breves instantes-.

Split de Googl

agosto 4th, 2022 Editor

El 18 de Julio pasado, la acción de Google con ticker GOOGL llevó a cabo un Split de 20:1 Al igual que en en el caso de Amazon, esta es una excelente noticia para quienes operan con Opciones dado que permite operar con lotes de 100, sin necesidad de disponer de grandes sumas de dinero confiadas en una sola acción.

Antes del split, era prohibitivo quizás vender una opción naked reservando u$220.000 Ahora tras el Split, la venta de un naked Put requiere la reserva de u$11.700 ya que la acción cotiza a u$117.

¿Qué oportunidades ofrece GOOGL para quienes operan con Opciones?

GOOGL es un caso interesante ya que los últimos meses tuvo un movimiento sideways en una banda definida entre u$100-u$120. Obviamente considerando los precios post-split.

Un caso semejante es ideal para Iron Condor.

A 30 días, con vencimiento 2 de Septiembre, la alternativa de vender un Put a $100, comprarlo a $95, vender un Call a u$130 y comprar un Call a u$135 arroja u$46 de ganancia contra u$454 de pérdida máxima. La probabilidad de salir hecho o ganar tiene una  probabilidad del 86.69%

Otra opción es poner $100, $105, $130 $135. En este caso el crédito es de u$60, el max loss de $436 y una probabilidad de salir hecho o ganar del 80%

Split de AMZN permite operar con Opciones

junio 7th, 2022 Editor

El 6 de Junio de 2022 hubo una importante novedad en la bolsa que quizás pasó desapercibida para quienes no suelen operar con Opciones. ¿Qué sucedió concretamente? La acción de Amazon cuyo ticker es AMZN tuvo un split de 20:1

¿Qué significa el Split de una acción?

Los primeros días de Junio una acción de Amazon cotizaba a u$2450. Hoy, 7 de Junio Amazon cotiza a u$122,50 ¿Cómo es posible? Con el Split. Quienes tenían una acción de u$2450, pasaron a tener 20 acciones de u$122,50 Las causas del Split son muchas y variadas. Una de ellas es que invita a los inversores pequeños y medianos que antes quedaban fuera de escala.

¿Por qué debería importarle a los inversores esta novedad en relación a Amazon?

Los que compran acciones, obviamente podían ya comprar 1, 5 o 10 y así invertir montos no tan grandes manteniendo su portfolio balanceado. Pero quienes operan en la bolsa con Opciones tenían que destinar u$245.000 por un lote de 100 para llevar a cabo Covered Calls o bien para respaldar la venta de un naked Put. Ya con la acción a u$120, un lote de 100 son u$12.000

¿Qué relevancia tiene Amazon?

Es importante notar que Amazon es mucho más que el eCommerce. Su infraestructura AWS es vital para una gran cantidad de sitios web.

Milstein, el hamster argentino que invierte en la bolsa de Estados Unidos

enero 4th, 2022 Editor

La espera duró poco. Un argentino llamado Roni Bandini diseñó el sistema para permitir que un hamster invierta en la bolsa de Estados Unidos. A diferencia de Mr Goxx, Bandini publicó código fuente, circuitos y partes en 3D de Milstein (en homenaje a César Milstein, premio nóbel) para cualquiera que desee replicar la experiencia.

El sistema consta de una rueda para que Milstein elija la acción entre un array de stocks argentinos que cotizan en EEUU como Mercado Libre y Globant. Luego al ingresar en el desk, la acción seleccionada se compra o vende. El sistema utiliza una Raspberry Pi ejecutando un script Python conectado a la API de Alpaca Trading.

Más información sobre el hamster que invierte en la bolsa.

Mr Goxx, el hamster que hace trading de criptomonedas

noviembre 30th, 2021 Editor

Entre los inversores veteranos siempre corrió el chiste de que no importa lo que uno hiciera, no importa el análisis técnico, la pericia en leer gráficos candlestick, los tips, las noticias bursátiles… que un mono tocando teclas de una consola broker probablemente obtuviera mejor desempeño que muchísimos traders.

Hace unos meses, esta historia volvió a tomar relevancia cuando la BBC publicó la historia de Mr Goxx, un hamster que hace trading de criptomonedas y que al momento de la noticia, venía ganando un 20% venciendo así a muchos fondos de inversión y traders.

¿Cómo puede ser que un hamster invierta en criptomonedas? Con un poco de electrónica y programación.

En su cuenta de Twitter y en un feed de Twitch se muestra como el roedor ingresa en una suerte de oficina, donde tiene una rueda y dos túneles. La rueda sirve para elegir la cripto a tradear y los túneles sirven para tomar la decisión de comprar o vender.

Detrás de Mr Goxx se encuentran dos talentosos alemanes que realizaro el montaje electrónico y de programación que permite conectar las acciones del roedor con el trading de cripto.

Las tecnologías utilizadas por los alemanes incluyen: software scripting, microcontroladores, computadoras, piezas en 3D y piezas cortadas con laser.

¿Alguien será capáz de crear un roedor capaz de invertir en Wall Street? ¿Cómo será su desempeño?

¿Cuánto puede caer la bolsa en 2021?

octubre 13th, 2021 Editor

Muchos inversores que comenzaron a invertir en las bolsas de Estados Unidos recientemente quizás no toman en cuenta los sucesos de caídas globales que sucedieron en el pasado y que seguramente volverán a suceder. ¿Es esto un motivo para no invertir? ¿Para invertir con  más cautela? ¿Para tomar medidas de protección?

Esa determinación la lleva a cabo cada inversor. Lo importante en principio es contar con la información.

Hay un tip que se le da a todo inversor que comienza en la bolsa: no necesitar los fondos por 5 años. ¿Qué quiere decir esto? Que de acuerdo a la información historica, ingresando en el timing que se ingrese, si uno permanece en la bolsa por al menos 5 años, garantizará no perder por cuestiones globales ya que siempre en este horizonte de tiempo se recuperó la bolsa.

Esto obviamente toma en cuenta condiciones globales y no una mala elección de la inversión. En cualquier período, un inversor puede comprar el penny stock pirulo y perderlo todo espere lo que espere. Pero si invierte por ejemplo en índices vía ETF como SPY, DIA o QQQ, por más que ingrese justo antes de una caída global que no pudo anticipar, seguramente se recuperará en algún momento dentro de los 5 años posteriores.

A modo de ejemplo: 2008, el año negro de la crísis subprime. En Junio de 2008, SPY estaba a u$140. En Febrero de 2009, SPY SP500 cayó a… u$73, es decir casi un 50% de caída en picada. Si el inversor tuvo pánico y salió, perdió el 50%, si no tuvo pánico y necesitó el dinero, al año siguiente, SPY estaba a u$108. Recién en 2011, dos años más tarde, SPY se recuperó a los valores previos a la crísis.

¿Se puede hacer otra cosa además de esperar? Por supuesto. Estas técnicas están explicadas en el libro Invirtiendo con el Lobo de la Bolsa.

  • Comprar Puts protectivos. Un PUT sobre SPY por un plazo de un año con derecho a vender 100 acciones de SPY a u$300 (70% del precio actual) cuesta $700 Es decir que por el precio de ese «seguro», uno se asegura de no perder más que el 70% de la inversión y considerando que SPY crece al 15% anual, menos todavía.
  • Comprar VIXY, el índice de volatilidad
  • Utilizar Conditional Orders, a fin de cerrar posiciones cuando hay una baja del X % Incluso posiciones anexadas como el stock y un covered call vendido.

Cuidado con estos costos ocultos de eToro

octubre 8th, 2021 Editor

eToro es una plataforma de inversión que intenta acercar a inversores inexperientes a la bolsa. De hecho lo consigue. Muchos de estos inversores en sus experiencias iniciáticas separan entre u$100 y u$500, fondeando las cuentas con tarjetas de crédito. Luego compran Acciones líderes y esperan la suba o bien copian portfolios de otros inversores con métricas de éxito.

Sin embargo, a la hora del withdrawal, o el restiro de fondos se encuentran con que un gran porcentaje de sus ganancias se evapora en los «fees» de eToro.

Por ejemplo: u$5 por cada extracción, en un portfolio de u$100, es el 5%

Luego, si se realiza una extracción por banco, eToro, al estar basado en Europa, envia una transferencia internacional y el banco destino aplica un Wire Fee de u$15.

Así que sin comerla, ni beberla, el inversor de u$100, acaba de perder el 20%

Quizás es mejor que eToro comience a cobrar comisiones normales por cada operación en lugar de castigar a sus inversores con fees de extracción e inconveniencias leoninas.

Otra avivada de eToro es permitir fondear la cuenta sin estar verificada, pero no permitir extraer el dinero de la cuenta antes de la verificación. «Notice that the time taken to receive your payment may vary, depending on the payment provider involved. Please make sure your account is verified in order to prevent delays. If you have not verified your account click here to do so.»

Iron Condor, trucos y consejos

septiembre 27th, 2021 Editor

El Iron Condor es una estrategia de Opciones muy utilizada por inversores con cierta experiencia. ¿Cuáles con las razones? Tiene Max Loss y Max Gain fijos, se estructura con dos patas y permite ir administrando la estrategia de acuerdo a la evolución de la acción subyacente.

Al igual que con otras estrategias de Opciones, tener unos tips puede ser la gran diferencia entre el éxito y el fracaso.

Consejos para Iron Condor:

  1. Utilizar una Acción subyacente con buen volumen de operaciones a fin de disminuir el Spread. Un Spread grande come las ganancias e impide administrar el Iron Condor (vender o comprar patas) eficientemente
  2. Verificar que la Acción subyacente no tenga anuncios de ganancias en el tiempo de vida de la estrategia.
  3. Elegir Acciones con movimientos laterales – sideways – o bien con un rango de volatilidad previsible
  4. Estructurar el «sombrero» del Iron Condor algo desplazado hacia atrás en la campana de probabilidades ya que la velocidad de las caídas de precio siempre es mayor a la velocidad de las subas.
  5. En el cierre de patas, ser muy cauto con la venta de una Opción comprada dejando que expire la Opción vendida ya que sacudones de precio pueden rápidamente convertir el Iron Condor en una gran pérdida versus el Max Loss controlado al inicio de la estrategia.